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今日起,ATM机对非同名账户转账可在24小时内撤回

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发表于 2016-12-1 16:54 | 显示全部楼层 |阅读模式

从当天上午接到“上海市徐汇区公安局民警”的电话,到杭州警方帮她追回293万余元巨额资金,教书育人一辈子的邵老师感觉自己经历了一堂最生动的反诈骗课。

昨天,在杭州反诈骗中心,邵老师条理清楚、语气平静地讲述了自己当天被骗的经过。她希望用自己的亲身经历警醒更多人,特别是老年朋友。

亲述

判不清真伪,找不出破绽 决定配合,结果上当

我接到电话是在11月24日早晨8点多,手机上显示的是一个陌生号码,对方说自己是“上海市徐汇区公安局民警”。

和我确认了姓名、身份证号码之后,对方说我涉及一起拐卖儿童案。之后,一个自称“专案组组长”的男人接过电话,说有人以我的名义带着一名手脚被打断的孩子在上海某医院看病。

我明确告诉对方,我在他们所说的案发时间并没有去过上海。

对方接着说,这起特大拐卖儿童案正在调查中,目前,被解救的儿童对外界充满了恐惧。然后,对方向我形容了孩子被摧残后的凄惨程度,我感到十分震惊。

说到最后,对方特别提出,他们已经抓获一名犯罪嫌疑人,并从此人身上搜出一张用我的身份证办理的工商银行卡。

我冷静地告诉对方,我的身份信息是被盗用了。之后,他们就要求我“配合调查”,还在电话那头“逐级上报”。再后来,对方提供给我一个“最高人民检察院”的网址,并出示了一张有我身份信息的“逮捕令”。

我仔细确认后发现,办案日期、个人信息、所采取的强制措施,都与对方所说的一致。考虑到我个人和家庭的情况,在无法判断真伪,又找不出对方有什么破绽的情况下,我决定配合对方调查,找出真相。

于是,我根据对方的要求,将手机调到飞行模式,切断与家人的联系。然后,我找到一个有网络的地方,将U盾插入电脑,点了确定键。

点了大概30次,这时候我听到有人敲门。开了门我才知道,是滨江区的民警找来了……

止损

警方及时阻止93万元转账 还意外追回另一笔200余万元资金

就在当天下午2点左右,杭州反诈骗中心得知了邵老师可能遭遇通讯诈骗的情况,立即联系了邵老师的女儿,希望她通过QQ、微信等渠道与邵老师取得联系,阻止邵老师转账。然而,这些信息全部被邵老师忽略了。

与此同时,滨江警方接报后派出10余名警力,兵分多路寻人。当民警在该区某单身公寓内找到邵老师时,邵老师刚刚完成了93万元的转账操作。

民警立刻查询了邵老师的银行账户,发现93万元尚未转出。于是,杭州反诈骗中心迅速联动驻中心相关银行,对邵老师的账户资金进行了先期止付,成功阻止93万元资金转出。

随后,民警带邵老师回派出所做报案笔录。反复劝说后,邵老师又说出一个惊人的事实:她将一笔200余万元的期货平台交易透露给了诈骗分子。

民警立刻着手调查,发现邵老师几天前被人拉进一个微信群,登入一个国际期货交易平台,并将200余万元资金打入了第三方支付平台。滨江警方研判,这很有可能是一起以炒卖原油、贵金属、农产品等期货为幌子的网上交易平台诈骗案件。于是,民警现场指导邵老师,将200余万元资金安全撤回。
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 楼主| 发表于 2016-12-1 16:54 | 显示全部楼层
提醒

今日起,ATM机转账24小时内可撤回 网银转账不在撤回之列,更须谨慎

邵老师是幸运的,由于银行账户冻结及时,她挽回了全部损失。

杭州警方统计,今年以来,发生在全市高等院校内的电信网络诈骗1520起左右,占今年全市电信网络诈骗总发案量的7.3%,涉案金额1700余万元,占全部电信网络诈骗4%。

另一个重要消息是,根据今年9月23日由最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等6部委联合发布的《防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》,从今天起,个人通过银行自助柜员机(ATM)向非同名账户转账的,资金24小时后到账,同时,在发卡行受理后的24小时内,个人可向发卡行申请撤销转账。

“ATM机转账可撤回,对于反诈骗,特别中老年人被骗后的止损将会有较大的效果。”杭州反诈骗中心的教导员王海燕说,从目前通讯诈骗的规律看,中老年人通过ATM机向骗子转账的情况居多。

需要特别提醒的是,个人向自己名下其他银行账户转账不受影响,同时,延迟24小时到账只针对ATM机转账这一种方式,网银、柜台转账并不包含在内,因此,转账更须谨慎。
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